財神~阿不拉山莊

境外基金交易/買回及轉換 1. 買回境外基金，是以哪一天淨值為計算買回價金的基準？ 答：摩根富林明及JF系列境外基金採雙軌報價（貨幣基金除外），申購以當日淨值（offer price）為準，買回以當日買回價（bid price）為準，買回價與淨值間約有0.5%的價差，用於支付基金買回的相關行政費用。您可在網站上看到基金最新淨值與買回價。 原則上來說，除JF貨幣基金-港元外，買回摩根富林明及JF系列境外基金時，以交易有效日(T日)之買回價為基準，JF貨幣基金-港元則以T+1日淨值為準計算買回價金（詳如下表）。實際結果請以買賣報告書為準。大約T+3日您將收到買賣報告書，告知您交易結果明細。 每營業日14:00時以前委託輸入者，為當日營業日之交易；每營業日14:00時以後委託輸入者，為次一營業日之交易。 種類 買回交易日 買回價/淨值基準日 JF系列基金 T T 摩根富林明系列基金 T T 摩根富林明美元基金 T T 摩根富林明歐元基金 T T JF貨幣基金-港元 T T+1 2. 買回款何時會入帳？是匯到哪一個帳號？可以指定其它買回帳號嗎？ 答：買回摩根富林明及JF系列境外基金後，原則上買回款項約需七個工作天始能匯入您的帳戶，匯款銀行作業問題導致延遲匯入者不在此限。買回款項將匯入您與摩根富林明證券約定之基金扣款帳戶，也就是和您申購基金時的扣款帳戶是同一個，不可指定其它買回帳號。 種類 換匯日 入帳日 JF 系列 T+3 T+4 JF 印度基金 T+5 T+6 摩根富林明系列 T+5 T+6 摩根富林明美元 T+3 T+4 JF貨幣基金-港元 T+3 T+4 摩根富林明歐元 T+3 T+4 ※匯款銀行作業問題導致延遲匯入者不在此限 JF系列基金包括：JF日本(日圓)、JF日本小型企業(日圓)、JF日本科技、JF日本店頭市場、JF東協、JF東方、JF印度、JF馬來西亞、JF菲律賓、JF泰國、JF東方小型企業、JF南韓、JF澳洲、JF太平洋證券、JF國際債券及貨幣、JF太平洋科技基金、JF太平洋小型基金。 摩根富林明系列基金包括：摩根富林明歐洲動力、摩根富林明歐元區股票、 摩根富林明歐洲、摩根富林明東歐、摩根富林明歐洲小型企業、 摩根富林明歐洲科技、摩根富林明美國價值、摩根富林明美國增長、摩根富林明美國微型企業、 摩根富林明美國科技、摩根富林明拉丁美洲、摩根富林明環球股票、摩根富林明歐洲策略成長、摩根富林明歐洲策略價值、摩根富林明美國複合收益、摩根富林明歐洲動力巨型企業、摩根富林明環球天然資源、摩根富林明中東、摩根富林明美國動力、摩根富林明美國策略成長基金。 3. 境外基金的淨值和買回價兩者有何不同？ 答：摩根富林明旗下境外基金是採取雙軌報價（貨幣基金與淨值低於美金5元之基金除外），報價分為申購價與買回價。申購價是投資人買進基金的價格，也就是您在JF投資理財網上看到的「最新淨值」，買回價則是投資人賣出基金的價格。「最新淨值」與「買回價」之間約價差0.5%，此價差是用來支付贖回基金時所產生的證券交易費用。 一般採用單軌報價的境外基金，交易手續費率通常在3%左右，JF系列申購手續費率為2.5%，加計買回價差0.5%同樣也是3%，而透過摩根富林明證券網路下單境外股票型基金申購手續費率僅1.5%，以上說明供您參考比較。 4. 買回基金時是否要支付匯費？ 答：若您指定之扣款（同買回）銀行與保管銀行不同時，在買回基金時須支付一筆匯費（金額大小視銀行規定，一般大約為30元左右），保管機構會從買回價金中直接扣除。目前保管銀行為彰化銀行，故若您指定之扣款/買回銀行為其它銀行，則須另支付匯費。 交割銀行 買回匯費(筆) 備註 彰化銀行 0 客戶買回無需負擔匯費 國泰世華 20 客戶買回時，銀行會收取20元匯費，並自買回價金中扣除後匯出。 華南銀行 20 第一銀行 20 中國信託 20 5. 買回、轉換基金有無最低金額限制？ 答：買回/轉申購之概算金額=「委託當日原基金之買回價格」乘以「買回單位數」乘以「參考匯率」計算得知。 輸入買回單位數：每次進行買回/轉換時，最低不得低於相當於概算後NTD10,000元的單位數 買回/轉換單位之後的剩餘單位數：不得低於概算後NTD10,000元，否則須全部買回/轉換。 6. 境外基金配息而得的小小單位數，是否可以買回？ 答：可以，但如果您的買回金額小於新台幣20元，扣除銀行匯費後，買回金額可能為0元。 7. 我可以選定某一筆特定委託進行買回或轉換嗎？ 答：很抱歉，當您下單買回或轉換時，摩根富林明證券會依「平均成本」原則扣除您帳上的境外基金單位數，您無法指定某一筆單位數進行買回或轉換。 8. 轉換基金時的手續費如何計算？ 答：基金轉換是由「贖回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於贖回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。除了由貨幣型基金轉換至其它基金（參照下一題）之外，其餘各基金轉換手續費率請參考下表： 原有類型 轉為類型 手續費率 股票型基金 債券型基金 貨幣型基金 股票型基金 0.25% 0.15% 0% 債券型基金 0.25% 0.15% 0% 9. 貨幣型基金轉換為其它基金手續費是多少？ 答：基金轉換是由「贖回原基金」及「申購新基金」兩個動作所組成，轉換手續費是於贖回原基金時扣除，扣除後的買回款項再用以申購新基金。您目前持有的貨幣基金單位數，系統將依您過去取得的方式，區分為「新申購取得」及「轉申購取得」兩種，由其他股票基金或債券基金轉換至貨幣基金的單位數，就是「轉申購取得」。由於「新申購取得」及「轉申購取得」兩種方式，在轉申購時適用不同的手續費，而在買回時皆不收取任何手續費。 因此當您買回貨幣基金時，系統會自動幫您依序先買回「新申購取得」、再買回「轉申購取得」單位數，以便日後轉申購時適用對您最有利的手續費。規則如下： 買回貨幣基金： 由於買回不收手續費，因此系統會先買回「新申購取得」之基金單位數，以便保留「轉申購取得」之單位數，待日後轉申購時可適用較低手續費。 貨幣基金轉申購其他基金： 先轉換「轉申購取得」的基金單位數，以適用較低手續費。 種類 新申購取得 轉申購取得 貨轉貨 0% 0% 貨轉股 1.5% 0.25% 貨轉債 0.8% 0.15% 舉例來說，客戶若持有10000單位JF摩根富林明系列貨幣基金，其中2000單位為「新申購取得」、8000單位為「轉申購取得」；今客戶欲買回5000單位，由於買回不收任何手續費，故系統將先買回「新申購取得」的2000單位，再買回「轉申購取得」的3000單位，則剩餘的5000單位皆為「轉申購取得」的單位，日後再轉申購時，便可適用較低的費率；假設客戶欲將剩餘的5000單位買回轉申購JF日本科技基金3000單位，則由於所剩餘的均為「轉申購取得」的單位數，因此可適用於「轉申購取得」手續費0.25%，對客戶而言將可適用較有利的手續費，以節省成本。 10. 轉申購境外基金，是以哪一天淨值為計算基準？ 答：除JF貨幣基金-港元 (T+1)外，買回之淨值以買回當天營業日之買回價計算；轉申購之基金以買回原基金之營業日當天之申購價（即網路上看到的基金淨值）計算。但JF系列基金轉申購貨幣型基金時，轉入美元貨幣基金與歐元貨幣基金為T日，轉入JF貨幣基金-港元為T+3日；摩根富林明系列基金轉入美元貨幣基金與歐元貨幣基金為T日，轉入JF貨幣基金-港元為T+5。但JF印度基金轉換至股票型基金時，轉申購之基金淨值以T日計算，轉換至貨幣型基金，則淨值以T+5日計算。另JF菲律賓基金轉換至股票型基金時，轉申購之基金淨值以T日計算；轉換至貨幣型基金，則淨值以T+2日計算。實際結果請以買賣報告書為準。 轉出基金 轉出日 轉入基金 JF基金系列 摩根富林明 基金系列 摩根富林明 美元基金 JF貨幣基金 -港元 摩根富林明 歐元基金 JF基金系列 T T T T T+3 T JF菲律賓基金 T T T T+2 T+5 T+2 JF印度基金 T T T T+5 T+5 T+5 摩根富林明基金系列 T T T T T+5 T 摩根富林明美元基金 T T T - T+3 T JF貨幣基金-港元 T+1 T T T - T 摩根富林明歐元基金 T T T T T+3 - JF基金系列包括：JF日本(日圓)、JF日本小型企業(日圓)、JF日本科技、JF日本店頭市場、JF東協、JF東方、JF印度、JF馬來西亞、JF泰國、JF東方小型企業、JF南韓、JF澳洲、JF太平洋證券、JF國際債券及貨幣、JF太平洋科技基金、JF太平洋小型基金 摩根富林明系列基金包括：摩根富林明歐洲動力、摩根富林明歐元區股票、 摩根富林明歐洲、摩根富林明東歐、摩根富林明歐洲小型企業、 摩根富林明歐洲科技、摩根富林明美國價值、摩根富林明美國增長、摩根富林明美國微型企業、 摩根富林明美國科技、摩根富林明拉丁美洲、摩根富林明環球股票、摩根富林明環球生物科技、摩根富林明歐洲策略成長、摩根富林明歐洲策略價值、摩根富林明美國複合收益、摩根富林明歐洲動力巨型企業、摩根富林明環球天然資源、摩根富林明中東、摩根富林明美國動力、摩根富林明美國策略成長基金 舉例來說，若客戶於5/15買回摩根富林明美國增長基金，轉申購JF日本基金，則買回日之淨值即為5/15摩根富林明美國增長基金買回價；轉申購日之淨值為5/15之JF日本基金申購價。 若客戶於5/15買回摩根富林明美國增長基金，轉申購JF貨幣基金-港元，則買回日之淨值即為5/15摩根富林明美國增長基金買回價；假設5/18為買回價金入帳日，則轉申購之淨值為5/18當天JF貨幣基金-港元之申購價。 11. 辦理基金轉換後，何時會轉換成新基金？ 答：原則上來說，轉換各類型基金，除轉申購貨幣型基金外，其餘基金轉換均以買回原基金之營業日當天轉申購新基金。貨幣基金以申購金額入帳日為淨值計算日，因此各基金轉申購貨幣市場基金時，係以原基金買回金額入帳日當天為轉申購淨值計算日，請您特別留意。實際結果請以買賣報告書為準。 12. 若轉申購其它基金，則基金投資報酬率會如何計算？ 答：計算基金投資報酬率時，若某一基金曾做過轉申購交易，則於轉換當時即認列損益，轉申購之基金金額加轉換手續費即視為新的投資成本。 舉例來說，假設您原先投資A基金15,000元，於A基金市價漲為20,000元時欲轉換為B基金，即於轉換當時認列損益為報酬率33.33%，轉換交易完成後，原先買回A基金之20,000元(此為含轉換手續費之金額)即記錄為轉申購B基金之新的投資成本。 A基金買回金額=B基金申購淨值X單位數(1+轉申購手續費率) 13. 網站上基金投資組合的報酬率是如何計算的呢？ 答：摩根富林明證券境外基金投資組合中的報酬率，是以您歷次交易累計的「平均單位成本」，及基金的最新淨值（境外基金為買回價）試算出您帳上持有單位的最新報酬狀況，數字僅供參考，帳面損益不代表您整體交易的實際盈虧。「平均單位成本」是「總持有成本」除以總持有單位數計算而得；「總持有成本」則是投資同一基金的成本累計總和。 摩根富林明證券境外基金之買回或轉換，亦依「平均成本」原則扣除您帳上的單位數，並計算平均單位成本及投資組合報酬率。當您買回部分A基金，或將部分A基金轉換至B基金時，繼續持有的A基金部分，其平均單位成本不會變動，在您買回動作執行成功的當下，買回部分的報酬率會等於「我的基金投資組合」上的A基金報酬率；另一方面，B基金投資成本為轉申購金額加上轉換手續費。當你再度申購、定期定額A 基金，在您下單時，摩根富林明證券將重新計算A 基金平均單位成本及投資組合報酬。 例如若您先後申購A基金三次：(1)單筆申購300單位、(2)單筆申購400單位、(3)指定下單300單位；則當您欲買回500單位時，系統不分申購時間，直接從您的投資組合中扣除500單位。扣除這500單位完成交易後，您A 基金帳上還有500單位，等到您再度申購基金，系統才會依據屆時申購淨值，重新計算平均成本及報酬率（請見範例說明）。 14. 申購境外基金可否使用壽星優惠？ 答：可以，但僅限單筆申購及轉申購，指定下單及小額指定下單不適用。詳細規則請參考壽星優惠說明。 開戶說明投信基金交易境外基金交易股票下單語音下單個人資料變更網路設定 列出全部小額指定下單交割結匯收益分配指定下單紅利積點單筆申購買回及轉換網路交易 「摩根富林明」為JPMorgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根富林明所作任何投資意見與市場分析結果，係依據資料製作當時情況進行判斷，惟可能因市場變化而更動，投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金投資不表示絕無風險，基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，亦不必然為未來績效表現。此外，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另，新興市場之波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家，而使資產價值受不同程度影響，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 本公司自當盡力為讀者及客戶提供正確的意見及消息，文中之數據、預測或意見可能有脫漏或錯誤之處，或因環境變化已有變更，因此本公司及其關係企業之任何董事、監察人、受僱人，對此不負任何法律責任。投資人如欲進行投資，應自行判斷投資標的、投資風險，承擔投資損益結果，不應將本資料引為投資之唯一依據。 本網站內容之所有權歸摩根富林明資產管理集團所有，任何人未經本公司之同意，不得為任何重製、轉載、散布、改作等等侵害本公司智慧財產權之行為，並不得將網站全部或部分內容轉載於任何形式媒體。 JF投資理財網為摩根富林明資產管理集團在台灣之入口網站：國內基金交易服務由摩根富林明投信提供；股票及境外基金交易服務由摩根富林明證券提供；投資理財相關資訊服務由摩根富林明投顧提供。 摩根富林明證券投資顧問股份有限公司　九十三年證管投顧新字第零肆陸號 地址：台北縣220板橋市文化路二段285號22樓　電話：02-8251-5888